2026年2月時点の総資産は￥10,140,425 です。(保険の解約返戻金も含みます)
内訳ですが
①現金 ￥3,637,730
②楽天NISA投資信託(オルカン) ￥2,636,767 ← ※2026年2月5日時点の円相場156円/＄から算出
③メットライフ生命 ドル建保険 ￥1,456,800 ← ※2026年2月5日時点の円相場156円/＄算出
④アクサ生命 ユニットリンク型保険 ￥1,168,938 ← ※2026年2月5日時点の円相場156円/＄算出
⑤三井住友 積立終身保険 ￥1,240,190 ← ※2026年2月5日解約した場合の変動率計算
以上が全内訳(リアルな数字)になります。今月から正確に集計しましたので全体の増減がわかりませんが保険関係は毎年返戻金の額を確認しています。
③＋132,041 ④＋313,138 ⑤＋15,190
③④⑤の合計だけで年間＋46万になっております。
積立NISAに関しては約＋57万なので年間100万以上の利益はありました。
ただ③④⑤は私自身が何かあった時の為の死亡保険を掛けているため簡単に解約(現金化)できない金額ではあります。
持ち家が欲しいのですが賃貸で暮らしている為、死亡保険は3つ合わせて1500万ほど下りるようにしています。←足りる？
会社員なので死亡した際は社会保険も下りるので何とかなるのかなと想定しているのですが、皆さんはどう思いますか？
私個人的な話しをしますと20代前半から後半にかけて資産はほぼゼロで個人経営(現場職人)をしておりました。ただ職人業の為「仕事＝修行」みたいなところがあったため仕方ないとは思いますが、このままでは結婚すらもできないのでは？などと強い不安に押しつぶされそうでした。
そこで20代後半で会社員へと転職して、お金について少し考えるようにしました。
最初に取組んだのがどうせ貯蓄するならと思い積立終身保険をしました。毎月1万の10年間支払い、支払い完了後も死亡保険付き。これが⑤の三井住友です。すでに10年間払い終えているので毎月の支払はありませんが死亡保険がついているので一応解約せずに残しております。11年目から掛け金よりプラスにある商品ですが率があまりよくありません。10年間で支払い120万、11年目から掛金はなしで現状13年目で返戻金は124万。
やはりNISAが最強なのでしょうか。⑤の保険に比べると③と④もアリな気がしますが・・・。個人的には死亡保険がついているので「賃貸住まい・妻子持ち」なら全て良かったのかなと今は思います。独身の方ならNISAへ全額投資でしょうか。
ただ最近心が揺らぐのですが、資産を貯めている途中でぽっくり亡くなったらどうしよう・・・。
いっその事思い切って新築物件や新車を購入して今を楽しむか！と毎日頭によぎります。
なので最善を尽くして健康第一！家族で毎日笑顔で過ごせる様に心がけております！
ここまで読んで頂きありがとうございます。私の内訳を閲覧してみてもっとこうした方がいいんじゃないか？等のご意見や同じことしてます等など、何でも構いませんのでコメント頂けたら幸いです。
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